ISSN: 2319-7285
Аяно Дэвид Аянни
Общий процент по инвестициям зависит от временной шкалы, на которую начисляются проценты, поскольку выплачиваемые проценты могут быть сложными. В финансах эффективная процентная ставка часто выводится из доходности, составной меры, которая учитывает все выплаты процентов и капитала от инвестиций. Независимо от мотивов обладания деньгами, во всем мире принято использовать процентную ставку и минимальную ставку переучета для контроля предложения денег в обращении. Однако в этом исследовании изучалось влияние процентной ставки (кредитования) на валовые национальные сбережения, инфляцию, валовое формирование основного капитала, валовой внутренний продукт, валовые инвестиции и национальный доход с 1981 по 2009 год в Нигерии. В этом исследовании изучалась эконометрическая модель с процентной ставкой в качестве зависимых переменных, в то время как независимые переменные включают: валовые национальные сбережения, инфляцию, валовое формирование основного капитала, валовой внутренний продукт, валовые инвестиции и минимальную ставку переучета, национальный доход. В этой статье для анализа использовалась множественная регрессия, и результаты показывают, что указанная модель является высокозначимой со значением R-квадрата, равным 0,671733 (т.е. коэффициентом детерминации), в то время как независимые переменные, а именно: уровень инфляции, валовой внутренний продукт, накопление капитала, национальные сбережения, национальный доход, инвестиции и минимальная ставка переучета уравнения, объясняют 67% общей вариации процентной ставки. Табличное значение F-статистики составляет 2,45 при v 1 = 8 и v 2 = NK = 20 (степень свободы), в то время как регрессионный анализ показывает оценочное значение F-статистики, равное 5,846, что является мерой высокого уровня значимости оценочного уравнения. Кроме того, значение статистики Дарбина Уотсона составляет 2,353, что также измеряет высокий уровень значимости оценочного уравнения.